En los últimos años, el papel de las mujeres en la gestión de sus finanzas personales y profesionales ha crecido considerablemente. Aunque históricamente han estado menos involucradas en las decisiones de inversión, cada vez más mujeres participan activamente en la administración de su patrimonio, tanto en el ámbito personal como profesional. Pero ¿cómo invierten las mujeres?
Patricia Laplana, directora del área de clientes de Norz Patrimonia, destaca algunos patrones comunes en las mujeres inversoras, basados en su experiencia con clientas. Según Laplana, muchas mujeres mayores de 50 años, que han acumulado un patrimonio significativo a lo largo de su vida, tienden a ser más conservadoras en sus decisiones de inversión. “Las mujeres suelen asumir menos riesgos y enfocarse en la planificación a largo plazo. Buscan preservar su patrimonio y garantizar una sucesión adecuada para sus hijos, minimizando el impacto tributario”, explica.
Crecimiento de la participación femenina en la inversión
El panorama financiero está cambiando, y cada vez más mujeres están tomando un papel activo en la gestión de su patrimonio. La inversión se ha convertido en una herramienta clave para lograr su independencia económica. Sin embargo, sigue existiendo una proporción significativa de mujeres que sienten que no tienen los conocimientos suficientes para gestionar sus finanzas, lo que resalta la importancia de la educación financiera.
Patricia Laplana subraya la relevancia de que las mujeres se involucren activamente en la gestión de su patrimonio. “Históricamente, las mujeres han estado menos involucradas en las decisiones de inversión, pero esto está cambiando. Estamos viviendo un cambio de tendencia en este sentido, y para ello está siendo esencial que las mujeres asuman el control de sus finanzas y opten por estrategias que les permitan crecer y asegurar su futuro financiero”. Laplana también señala que la industria financiera está respondiendo a este cambio. “En Norz Patrimonia, adaptamos constantemente nuestro enfoque a las necesidades específicas de nuestras clientas, ofreciendo personalización y educación financiera para acompañar y dar seguridad en el proceso de la toma de decisiones sobre su patrimonio”, añade.
Cómo invierten las mujeres
Aunque cada inversor es único, Laplana observa algunas diferencias entre hombres y mujeres en su enfoque de inversión. Las mujeres suelen tener un propósito claro y se centran en alcanzar objetivos específicos. En contraste, los hombres tienden a disfrutar más del proceso de inversión en sí mismo.
Otra diferencia notable es la aversión al riesgo. Las mujeres suelen ser más cautas frente al riesgo, prefiriendo una planificación clara a largo plazo y preocupándose más ante la volatilidad de los mercados. También muestran un interés particular en preservar su patrimonio y en planificar adecuadamente la sucesión para minimizar el impacto fiscal. Por su parte, los hombres suelen estar más enfocados en hacer crecer el patrimonio.
Instrumentos financieros preferidos por las mujeres
Entre los instrumentos financieros preferidos por las mujeres para alcanzar sus objetivos económicos destacan los fondos de inversión mixtos o de perfiles moderados, bonos de renta fija, productos de seguros con capital garantizado y herramientas de planificación sucesoria como los Unit Linked o los Trust.
“De todo lo anterior, se podría resumir que, en el momento de invertir, ellas tienden a ser más prudentes, conservadoras y previsoras. Por todo ello, es fundamental que el asesoramiento y la planificación financiera se adopten desde el inicio del ahorro para maximizar las ventajas del largo plazo, lo cual será crucial para asegurar su bienestar financiero y su independencia económica en el futuro”, concluye Laplana.
Norz Patrimonia es una firma especializada en el asesoramiento patrimonial en España, con más de 600 millones de euros bajo gestión. Su equipo de expertos trabaja para ofrecer soluciones personalizadas y efectivas que permitan a sus clientes, tanto mujeres como hombres, alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
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