La delegación nacional de EFPA España ha reivindicado el papel del asesor financiero en contextos de volatilidad e incertidumbre durante una nueva edición de su Jornada de Asesoramiento Financiero, celebrada en Madrid bajo el lema “El asesoramiento financiero, clave de la inversión”.
El encuentro reunió a más de 250 profesionales del sector, que analizaron el impacto de factores como la inteligencia artificial, la geopolítica o las perspectivas de mercado en el actual escenario económico.
Durante la apertura de la jornada, José Miguel Maté, vicepresidente de EFPA España, destacó la importancia del acompañamiento al cliente en momentos de corrección bursátil. Según señaló, “en momentos de caídas como el que estamos viviendo ahora es cuando más nuestros clientes nos necesitan y cuando tenemos que estar más cerca de ellos”.
Más demanda de asesoramiento por la incertidumbre
En el marco del encuentro, la asociación presentó los resultados de la “Radiografía sobre el asesoramiento financiero en la Comunidad de Madrid”, elaborada a partir de las respuestas de profesionales del sector.
Los datos muestran que el actual contexto geopolítico y macroeconómico está impulsando la demanda de asesoramiento personalizado: el 47% de los asesores financieros en Madrid considera que la volatilidad geopolítica está generando más solicitudes de asesoramiento por parte de los clientes.
El estudio también refleja cambios en el perfil del inversor. Un 37% de los asesores percibe que sus clientes están adoptando estrategias más arriesgadas en busca de mayor rentabilidad, mientras que un 28% considera que el comportamiento del inversor está empezando a modificarse ante la progresiva bajada de los tipos de interés.
Formación y educación financiera
Durante la jornada, Josep Soler, consejero ejecutivo de EFPA España, subrayó la importancia de la formación continua de los profesionales y del impulso de la educación financiera entre los ciudadanos.
Según explicó, mejorar la comprensión de los clientes sobre las decisiones de inversión es clave para transformar el ahorro en inversión productiva. En este sentido, defendió la necesidad de reforzar la capacitación de los asesores y la cultura financiera de los ahorradores.
Las sesiones también abordaron temas como el impacto de la inteligencia artificial en el asesoramiento financiero, el papel del asesor en periodos de corrección de los mercados y las perspectivas de inversión en un entorno económico volátil. Otro de los debates se centró en el desafío que suponen las pensiones y la planificación de la jubilación, donde los expertos coincidieron en la necesidad de fomentar la planificación financiera a largo plazo.
Más de 36.000 profesionales certificados a través de EFPA España
Actualmente, EFPA España cuenta con más de 36.000 profesionales certificados, de los cuales más de 7.000 desarrollan su actividad en la Comunidad de Madrid, lo que representa cerca del 20% del total.
La asociación continuará promoviendo espacios de análisis y formación para el sector. Entre ellos destaca la IX edición de EFPA Congress, que se celebrará los días 6, 7 y 8 de mayo en Palma de Mallorca y que reunirá a expertos y profesionales para debatir sobre el futuro del asesoramiento financiero y la transición del ahorro hacia la inversión.