El fraude empresarial es uno de los mayores retos que enfrentan las compañías en un mundo cada vez más digital. Desde el hackeo informático hasta la usurpación de identidad, las empresas deben estar preparadas para hacer frente a estas amenazas.
El fraude empresarial es una de las principales amenazas a las que se enfrentan las empresas hoy en día, en un entorno donde la mayoría de las transacciones y gestiones se realizan de manera telemática. La pandemia ha exacerbado esta problemática, aumentando los casos de hackeo informático entre las compañías españolas. Según datos proporcionados por Coface, líder mundial en seguro de crédito, estos delitos han crecido de manera alarmante.
Durante un evento conmemorativo en Vigo por el 20º aniversario de la presencia de Coface en Galicia, junto a GPL Consultores, se compartieron datos sobre el aumento del fraude en el ámbito empresarial y se ofrecieron soluciones para mitigar este problema.
Hackeo informático, usurpación de identidad y la ‘estafa del nazareno’: principales formas de fraude
Entre las formas más comunes de fraude empresarial en España se encuentran el hackeo informático, la usurpación de identidad y la conocida como ‘estafa del nazareno’. Según la Asociación Española de Empresas Contra el Fraude, estos delitos han afectado a casi la mitad de las empresas desde el inicio de la pandemia.
Durante la jornada, que reunió a 170 empresas gallegas, participaron expertos como Cristina Amenedo, responsable de clientes de Coface, Gonzalo Pérez-Lorente, director de GPL Consultores, y Miguel Vázquez, responsable comercial de Coface en Galicia, quienes ofrecieron su visión sobre cómo detectar y prevenir estos fraudes.
Además, representantes de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal de la Policía Nacional de Vigo y Redondela compartieron su experiencia, junto con una empresa local, González Carballal S.L., que relató su propio caso de fraude.
Cómo prevenir el hackeo informático en las empresas
Uno de los tipos de fraude más comunes es el hackeo informático, que ocurre cuando los servidores de una empresa son vulnerados, permitiendo que el pago de una transacción se realice a una cuenta bancaria que no pertenece al acreedor legítimo, sino al suplantador. Estas suplantaciones de identidad suelen darse entre compradores habituales y son más frecuentes en operaciones de exportación.
Para prevenir este tipo de fraude, Cristina Amenedo subraya la importancia de que las empresas implementen los mecanismos de seguridad necesarios en sus aplicaciones informáticas, servidores y comunicaciones comerciales.
Prevención de la usurpación de identidad
La usurpación de identidad es otra forma de fraude que afecta a las empresas, particularmente durante periodos festivos o de vacaciones, cuando las compañías suelen tener menos personal. Este fraude se produce cuando una persona actúa en nombre de una empresa reconocida para realizar pedidos de grandes importes.
Según Miguel Vázquez, el modus operandi implica enviar correos electrónicos con direcciones muy similares a las de la empresa suplantada. Para evitarlo, recomienda verificar la autenticidad de los pedidos contactando con la oficina central de la empresa compradora, revisando detalladamente la dirección de correo electrónico y estableciendo procedimientos internos de control, como solicitar un extracto reciente del registro mercantil.
‘Estafa del nazareno’: cómo identificar este tipo de fraude
La ‘estafa del nazareno’ es uno de los fraudes más comunes en España. En este caso, una empresa realiza múltiples pedidos en un corto periodo de tiempo para acumular una gran cantidad de mercancía, con la intención de desaparecer sin pagar a los proveedores. Este tipo de fraude afecta principalmente a sectores como los productos alimenticios y perecederos (carne, pescado, frutas, verduras, aceite, vino, etc.) y los componentes informáticos.
Para prevenir esta estafa, los expertos recomiendan estar atentos a incrementos repentinos en los pedidos y, en caso de sospechas, investigar si el cliente es conocido en su sector o intentar concertar una reunión presencial antes de enviar la mercancía.
El seguro de crédito como protección frente al fraude empresarial
Una de las soluciones más efectivas para protegerse frente a estos fraudes es el seguro de crédito, que ayuda a las empresas a cubrir las posibles pérdidas económicas derivadas de impagos y prácticas fraudulentas. Según Gonzalo Pérez-Lorente, director de GPL Consultores, aunque no existen cifras oficiales, se estima que la magnitud del fraude empresarial es enorme. Por ello, considera fundamental que las empresas se protejan proactivamente frente a estas amenazas.
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