El Barómetro de la Protección Jurídica de onLygal revela que solo el 33% de la población ha hecho testamento y alerta sobre las dudas fiscales y legales que surgen al recibir una herencia.
La planificación de las herencias continúa siendo una asignatura pendiente para buena parte de los españoles. Dos de cada tres no han hecho testamento y el 48% nunca ha hablado de herencias con su familia, según el Barómetro de la Protección Jurídica de onLygal, compañía aseguradora especializada en soluciones de protección jurídica y servicios legales.
El estudio pone de manifiesto la falta de previsión en la transmisión del patrimonio y las dificultades que pueden surgir cuando llega el momento de gestionar una sucesión, desde el pago de impuestos hasta los trámites legales y los posibles conflictos entre herederos.
Con motivo de la reciente celebración de Todos los Santos, onLygal destaca la importancia de anticiparse a estas decisiones para reducir la incertidumbre y evitar problemas económicos y familiares.
Hacer testamento sigue siendo una cuestión de edad
Solo el 33% de los españoles declara haber hecho testamento, una proporción que aumenta significativamente con la edad. Entre los mayores de 65 años, el porcentaje alcanza el 67%, mientras que se sitúa en el 47% entre las personas de 55 a 64 años y cae hasta apenas el 4% entre los menores de 35.
Las circunstancias personales también influyen en esta decisión. El 69% de las personas viudas y el 68% de los jubilados han formalizado testamento, frente al 16% de las personas desempleadas.
Entre las principales motivaciones para hacerlo destacan la voluntad de dejar organizado el patrimonio y evitar posibles conflictos familiares. De hecho, el 17% de los encuestados señala la prevención de disputas como una de sus preocupaciones.
Natalia Esteban-Zazo, abogada de onLygal, recuerda que el testamento es una herramienta de planificación útil en distintas etapas de la vida, no solo en edades avanzadas. Además de determinar quién heredará los bienes, permite facilitar su transmisión y reducir las incertidumbres para los familiares.
Las herencias, una conversación pendiente en las familias
La falta de planificación también se refleja en la comunicación familiar. Aunque el 52% de los españoles afirma haber hablado alguna vez sobre herencias, solo el 29% reconoce haberlo hecho con claridad y un 23% asegura que la conversación fue superficial.
Por su parte, el 39% considera que todavía no es necesario abordar esta cuestión, mientras que un 9% admite que prefiere evitarla.
Las diferencias generacionales son especialmente relevantes. Apenas el 7% de los jóvenes de entre 18 y 24 años ha hablado claramente sobre herencias con su familia, frente al 46% de los mayores de 65 años.
Estos datos evidencian que la transmisión del patrimonio sigue siendo un asunto que muchas familias posponen, pese a las consecuencias personales y económicas que puede tener.
Impuestos y costes, principales dudas al recibir una herencia
La falta de previsión contrasta con las dificultades que surgen cuando llega el momento de gestionar una sucesión. Según el barómetro, el 16% de las personas de entre 18 y 59 años ha recibido una herencia o donación en los últimos cinco años. Entre ellas, más de la mitad reconoce haber tenido dudas legales.
Las principales cuestiones están relacionadas con la fiscalidad, los costes y los trámites:
- El 71% tiene dudas sobre los impuestos que debe pagar y los plazos.
- El 61% desconoce los costes asociados a la herencia.
- El 55% plantea dudas sobre cómo tramitar su aceptación.
- El 23% se pregunta si le conviene aceptar o renunciar a ella.
- El 18% tiene dudas sobre cómo gestionar desacuerdos entre herederos.
- El 15% desconoce qué ocurre con las deudas de la persona fallecida.
Recibir una herencia, por tanto, no implica únicamente adquirir bienes o patrimonio, sino también afrontar decisiones jurídicas y económicas que pueden tener consecuencias relevantes.
El abogado, la opción preferida para resolver dudas legales
Ante las cuestiones relacionadas con herencias y donaciones, el asesoramiento profesional se sitúa como la alternativa preferida por los españoles.
El 61% acudiría a un abogado como primera opción, por delante de quienes recurrirían a un gestor (28%) o a un notario (23%). Además, el 18% consultaría con amigos o familiares, el 10% acudiría a webs especializadas y el 6% buscaría información en buscadores, foros o redes sociales.
La preferencia por el asesoramiento jurídico aumenta con la edad y el nivel de formación. Entre las personas de 55 a 59 años alcanza el 67%, mientras que entre los universitarios se eleva al 65%. En los segmentos de mayores ingresos también adquieren relevancia otras alternativas, como los gestores y las webs especializadas.
Natalia Esteban-Zazo insiste en que anticiparse y contar con orientación jurídica permite tomar decisiones informadas y prevenir tensiones familiares. Aspectos como las deudas, la fiscalidad o los derechos de los herederos pueden complicar la gestión de una sucesión, por lo que la planificación patrimonial y el asesoramiento legal resultan fundamentales para afrontar una herencia con seguridad.