El documento se denomina Cuadernos de finanzas y seguros
Caja de Ingenieros arranca 2017 “con una nueva apuesta de compromiso con sus socios”. La entidad elaborará a lo largo del año cuatro entregas de su nueva guía de información económica y aseguradora Cuadernos de Finanzas y Seguros. La primera edición –Guía de Inversiones– ya se ha lanzado este enero e incluye consejos para inversiones en tiempos de tipos de interés muy bajos y negativos.
Mediante este documento, Caja de Ingenieros pretende formar e informar a sus socios y público en general “sobre los diferentes aspectos que deben ser valorados en la gestión financiera de ahorros e inversiones. La publicación pretende tratar de forma clara y transparente varios aspectos del sector bancario con el objetivo de resolver dudas, aclarar conceptos y, en definitiva, permitir profundizar en el conocimiento del mundo de las finanzas”.
A lo largo del año, la entidad lanzará tres ediciones más de la publicación, que estarán centradas en la previsión (planes de pensiones), los activos (hipotecas y préstamos) y los cobros y pagos (nuevos sistemas y aplicaciones móviles como Bizum).
El contenido de Guía de Inversiones está elaborado “para ayudar a realizar las inversiones financieras adecuadas en un contexto tan complejo como el actual, caracterizado por la baja o nula rentabilidad de los activos financieros tradicionales, la elevada volatilidad de las cotizaciones bursátiles y cambiarias y un entorno de bajo crecimiento económico”.
La entidad repasa diferentes fórmulas para ahorrar e invertir en este contexto y las diferentes alternativas de inversión que existen en el mercado, así como la cartera más adecuada en base al perfil de cada inversor. Para ello, la guía aborda cuatro apartados principales que se erigen como los pilares de la inversión: la definición del perfil de riesgo, la diversificación de la cartera de inversiones, el ajuste dinámico de la cartera y la inversión socialmente responsable.
Esas cuatro áreas conforman una metodología de inversión “que es necesario aplicar antes de entrar en el mundo de los mercados financieros con el objetivo de mejorar la expectativa de rentabilidad”. La entidad ha puesto especial hincapié “en la inversión socialmente responsable en línea con la misión de su modelo cooperativo, que impulsa principios de ética, compromiso, confianza y responsabilidad social con un retorno claro para sus socios y el conjunto de la sociedad”.
Josep Oriol Sala, presidente de la fundación, afirma con respecto a la iniciativa que “creemos que la educación y el conocimiento nos hace más libres y la elaboración de esta publicación es una muestra de que apostamos por ello. La complejidad y multiplicidad de productos financieros que existen actualmente hacen imprescindible la creación de este tipo de documentos para tomar decisiones con racionalidad en base a nuestras circunstancias personales, expectativas, conocimientos y necesidades. Estamos convencidos de que esta guía será de gran ayuda para nuestros socios y público en general y confiamos en que contribuya a mejorar su formación en algunos aspectos complejos del sector financiero que forman parte de nuestro día a día”.