Mutualidad amplía su propuesta de previsión y ahorro con el lanzamiento del Plan Ahorro Suma+, una nueva solución de vida ahorro individual orientada al medio y largo plazo y dirigida a personas vinculadas a colegios profesionales, sindicatos, asociaciones y empresas.
El producto se enmarca en el Plan Estratégico 2025-2028 de la entidad y supone un paso en su estrategia de apertura a nuevos colectivos profesionales, más allá de su vinculación histórica con la abogacía.
El nuevo plan parte de una garantía mínima de la aportación durante toda la vida de la póliza y ofrece una rentabilidad bruta base del 3,5%, común para las pólizas vinculadas a un mismo acuerdo y comunicada trimestralmente.
El ahorro individual se beneficia del efecto colectivo
El Plan Ahorro Suma+ se comercializará mediante acuerdos con colegios profesionales, sindicatos, asociaciones y empresas, que podrán ponerlo a disposición de sus miembros o empleados.
Aunque el ahorro mantiene en todo momento su carácter individual, los mutualistas podrán obtener ventajas adicionales en función de dos variables: la permanencia de su ahorro y el volumen acumulado por el conjunto de personas vinculadas al mismo acuerdo.
Miguel Zarzuelo, subdirector general de Desarrollo de Negocio de Mutualidad, explica que el producto busca trasladar al ahorro individual una de las fortalezas del modelo mutualista: “combinar el compromiso individual con la capacidad del conjunto para generar ventajas”.
La propuesta, además, puede personalizarse en función del tamaño y la capacidad de ahorro de cada organización.
Bonificaciones que pueden elevar la rentabilidad hasta un 19%
El producto establece una rentabilidad asignada trimestralmente y común para las pólizas que forman parte de un mismo acuerdo. Sobre esta base pueden aplicarse diferentes bonificaciones.
La rentabilidad bruta base se sitúa en el 3,5% y puede incrementarse, en función del volumen de ahorro alcanzado por el conjunto de personas vinculadas al acuerdo, hasta el 3,64% bruto.
A ello se suma una bonificación por permanencia. A partir de los cinco años, se aplica una bonificación adicional equivalente al 15% de la rentabilidad base, con efecto retroactivo desde el inicio de la aportación.
En conjunto, estas bonificaciones pueden incrementar hasta un 19% la rentabilidad obtenida.
Liquidez desde el primer día
Aunque el Plan Ahorro Suma+ está concebido como una solución de ahorro a medio y largo plazo, Mutualidad destaca también su componente de flexibilidad y liquidez.
En su lanzamiento, el producto no contempla penalizaciones por rescate, lo que permite disponer del ahorro desde el primer día mediante rescate o no renovación.
Además, las aportaciones realizadas durante 2026 mantienen durante todo el ciclo de vida del producto las bonificaciones que les resulten aplicables, incluso en caso de rescate.
De esta manera, el mutualista puede adaptar la estrategia de ahorro a sus circunstancias y necesidades sin renunciar a las ventajas vinculadas a las condiciones del producto.
Apertura a consultores, economistas, docentes e ingenieros
El lanzamiento responde también a la estrategia de Mutualidad para ampliar su presencia entre nuevos segmentos profesionales.
La entidad busca acercar su experiencia en previsión y ahorro a colectivos como consultores, economistas, docentes e ingenieros, entre otros, mediante acuerdos con las organizaciones que los representan o con sus empresas.
Esta apertura no supone abandonar su vínculo histórico con la abogacía, que continúa siendo un colectivo de referencia y una parte esencial de la identidad de Mutualidad.
Con el Plan Ahorro Suma+, la entidad apuesta así por combinar ahorro individual, ventajas vinculadas al colectivo y flexibilidad para disponer de los fondos, dentro de su estrategia de diversificación hacia nuevos perfiles profesionales.