A medida que la esperanza de vida se extiende, la necesidad de contar con recursos financieros suficientes para mantener el ritmo de vida deseado durante la jubilación se vuelve cada vez más crítica. Con el aumento del acceso de las personas mayores a entornos digitales, se abre una gran variedad de servicios financieros que pueden apoyar sus estrategias de gestión de ahorros y pensiones. Sin embargo, para lograr una inclusión financiera efectiva, es fundamental que el sector bancario y asegurador comprenda las capacidades y dificultades que enfrentan este tipo de clientes.
Coinscrap Finance, una destacada entidad en el sector, ha compartido cinco claves esenciales para facilitar la inclusión financiera de las personas mayores y mejorar su experiencia de cliente en el ámbito digital:
Diseño para todos en el entorno digital
Es imperativo que el diseño de productos digitales tenga en cuenta a todas las personas, incluidas aquellas de edad avanzada. Utilizar tipografías legibles y de tamaño grande, colores y contrastes adecuados, y elementos fácilmente accesibles en la interfaz, son medidas que favorecen la interacción con las plataformas digitales.
Crear una experiencia de usuario excepcional para mejorar la inclusión financiera
La comunicación y el contenido dirigido a personas mayores deben ser claros, sencillos y concisos para evitar frustraciones y garantizar una comprensión adecuada. Generar confianza y retener clientes en el sector financiero también implica ofrecer una experiencia de usuario óptima, evitando aplicaciones o servicios que proporcionen una mala experiencia al cliente.
Utilizar patrones que aumenten el uso y el compromiso
Implementar iconos y patrones de navegación estándar en el diseño de interfaces proporciona un entorno reconocible y fomenta la confianza y seguridad del usuario. Reducir la cantidad de pasos necesarios para completar acciones también mejora la tasa de conversión y el compromiso de los clientes.
Transformar lo complejo en accesible con la visualización de datos
La capacidad de presentar datos complejos en forma de gráficos y tablas comprensibles para cualquier usuario es crucial, especialmente para la población mayor. Esto ayuda a democratizar las finanzas, fomentar la cultura del ahorro y aumentar la confianza del usuario en los servicios financieros digitales.
Personalización y acompañamiento para una mejor inclusión financiera
La inteligencia artificial (IA) juega un papel clave al analizar el comportamiento y preferencias de los usuarios para ofrecer productos personalizados a sus necesidades. El uso de chatbots basados en IA brinda asistencia en tiempo real y resuelve dudas sobre productos financieros y transacciones, mejorando así la inclusión financiera y la experiencia del cliente.
Adoptar estas cinco claves ayudará a las entidades bancarias y aseguradoras a garantizar una inclusión financiera efectiva y una experiencia positiva para las personas mayores en el ámbito financiero digital. Al mejorar la accesibilidad y la comprensión de los servicios financieros, se contribuirá a una gestión financiera más eficiente y satisfactoria para este segmento de la población.
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