Senda impulsa una gestión inteligente de carteras de seguros basada en el análisis de datos, la revisión de pólizas y la detección de nuevas necesidades de protección.
Para Senda Vivir Seguros, gestionar bien una cartera no consiste en llamar más ni en lanzar campañas indiscriminadas.Consiste en conocer mejor las situaciones en las que una revisión puede aportar valor, ordenar la información disponible y ayudar al corredor a llegar al cliente con una argumentación que tenga sentido.
Gestión inteligente de carteras
La agrupación avanza en esta línea de trabajo para que sus socios puedan identificar con mayor claridad oportunidades de revisión, reforzar la retención y mejorar el acompañamiento de sus clientes a lo largo del tiempo. El propósito es que cada contacto responda a una necesidad concreta y no se limite a una acción comercial.
Juan Ramón Galván, responsable del Área de Productos de Senda Vivir Seguros.
“Una cartera bien gestionada permite anticiparse. El corredor puede revisar si una cobertura sigue siendo adecuada, si un capital necesita actualizarse o si ha aparecido una necesidad que antes no existía”. “Cuando esa revisión se hace con criterio, el cliente percibe que su corredor está pendiente de él y que conoce su situación”.
Ejemplos de momentos que pueden abrir una conversación útil
- Renovaciones próximas.
- Cambios en la actividad de una empresa.
- Modificaciones en bienes asegurados.
- Nuevas responsabilidades.
- Variaciones en la situación familiar.
En muchos casos, el cliente solo piensa en su seguro cuando recibe un recibo o sufre un siniestro. El valor del corredor está precisamente en acompañarle antes de que aparezca un problema.
Senda quiere ayudar a sus corredurías a trabajar esa relación de manera más ordenada
- Herramientas de seguimiento.
- Procesos de revisión.
- Información bien estructurada.
- Criterios compartidos.
Pueden facilitar que cada equipo priorice mejor su actividad y dedique más tiempo a los clientes que necesitan una atención concreta.
La tecnología puede apoyar ese trabajo, pero no sustituye la decisión profesional
Una aplicación puede señalar una renovación, ordenar datos o facilitar una alerta, pero quien debe interpretar la situación, plantear las preguntas adecuadas y recomendar una solución sigue siendo el corredor.
“Los datos ayudan a preparar mejor la conversación, pero no explican por sí solos la realidad de un cliente”, añade Galván; “la persona que conoce su negocio, su familia o su patrimonio es quien puede convertir esa información en un asesoramiento de verdad”.
Este enfoque también permite mejorar la retención
Mantener una cartera no depende solo del precio ni de la fecha de renovación, depende de que el cliente comprenda lo que tiene contratado, perciba que su protección se revisa cuando corresponde y encuentre una respuesta profesional cuando la necesita. En ramos como vida, la permanencia a largo plazo sigue siendo un reto relevante para el sector, lo que refuerza la importancia de mantener una relación activa y útil con el asegurado.
La gestión inteligente de carteras debe desarrollarse siempre con respeto a la normativa de protección de datos y a la relación de confianza con cada cliente. El objetivo no es tratar la información como un recurso comercial indiscriminado, sino utilizarla de forma responsable para mejorar el servicio y detectar cuándo una revisión puede resultar conveniente.
Para Senda, crecer también significa cuidar mejor lo que ya se tiene. Una correduría que conoce su cartera, revisa con criterio y acompaña de forma proactiva a sus clientes está en mejores condiciones de generar confianza, consolidar relaciones duraderas y encontrar oportunidades de desarrollo dentro de su propio negocio.
En un mercado asegurador que mantiene una evolución positiva y en el que las expectativas de servicio son cada vez mayores, la agrupación considera que la calidad de la relación con el cliente será una de las principales palancas de competitividad para la mediación profesional.