Santalucía lanza un unit linked con inversión personalizada

Es el primer producto que sale de la factoría de Santalucía Vida y Pensiones, tras la integración en el Grupo Santalucía del negocio de Vida de Aviva en España

Santalucía acaba de lanzar el nuevo MaxiPlan Inversión Personalizada, un seguro de ahorro en formato unit linked, en el que el tomador asume un papel activo en la decisión de inversión. MaxiPlan Inversión Personalizada es el primer producto que nace de la factoría de Santalucía Vida y Pensiones tras la integración en el Grupo Santalucía de la mayor parte del negocio de Vida de Aviva en España.

La compañía explica que el cliente optará en la contratación entre cuatro posibles cestas, que utilizan siete fondos diferentes, en función de su perfil de ahorro / riesgo, con diferente composición y horizontes temporales de inversión: Conservadora – Horizonte temporal de inversión: 2 años; Moderada – Horizonte temporal de inversión: 3 años; Agresiva – Horizonte temporal de inversión: 6 años y Dinámica – Horizonte temporal de inversión: 6 años.

En el momento de la contratación se realiza al cliente un cuestionario de perfil de inversor, que permite conocer su tolerancia al riesgo y así adecuar su inversión a la cesta más adecuada en función de dicho perfil. Existe en todo momento la opción de cambiar de una cesta a otra, más arriesgada o más conservadora, para aprovechar los momentos del mercado o consolidar beneficios.

Este producto permite aportaciones únicas (mínimo 3.000 euros), aportaciones periódicas (mínimo 600 euros al año, o su equivalente semestral, trimestral o mensual) y aportaciones extraordinarias (mínimo 600 euros)

Los fondos de inversión podrán estar compuestos por diferentes activos, como acciones, títulos de renta fija, activos monetarios, derivados, Instituciones de Inversión Colectiva o una combinación de todos ellos, entre otros, y la aseguradora se encargará de realizar su gestión activa, recuerda Santalucía.

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