JubílaME ha desarrollado un asistente conversacional basado en inteligencia artificial (IA) para facilitar la resolución de consultas sobre ahorro, previsión, fiscalidad y jubilación. La herramienta se incorporará a sus plataformas JubílaME, JubílaME Flex y ProtégeME con el objetivo de ayudar a los profesionales de la mediación a explicar conceptos financieros complejos y acompañar a sus clientes en la planificación de su futuro económico.
La solución está diseñada para responder preguntas generales con un lenguaje accesible y ofrecer información documentada como paso previo a una planificación financiera informada. De este modo, busca reducir las barreras que dificultan las conversaciones sobre pensiones, inversión y ahorro a largo plazo.
Un apoyo para la atención al cliente
El asistente puede utilizarse durante la atención al cliente o como herramienta de consulta antes de una reunión. Su función es ayudar a los mediadores a resolver dudas habituales, explicar conceptos técnicos y distinguir qué cuestiones pueden abordarse con información general y cuáles requieren una valoración individualizada.
La herramienta también está diseñada para identificar cuándo una consulta debe trasladarse a un planificador financiero o a un experto humano. Así, la inteligencia artificial complementa la labor del profesional sin sustituir su intervención en aquellas situaciones que necesitan un análisis específico.
Respuestas basadas en información documentada
Uno de los elementos centrales del desarrollo es su base de conocimiento propia, elaborada a partir de 1.347 preguntas reales de usuarios y 165 fichas validadas por expertos. Esta estructura permite organizar las consultas más frecuentes y vincular las respuestas con contenidos revisados.
Además, las contestaciones incorporan referencias explícitas a fuentes normativas oficiales para facilitar la comprobación de la información.
Según las evaluaciones internas del proyecto, el asistente ha obtenido una puntuación de fidelidad de respuesta de 0,898 sobre 1. Este resultado corresponde a las pruebas realizadas por la compañía y constituye una referencia sobre el funcionamiento de la herramienta, sin eliminar la necesidad de revisión profesional cuando proceda.
Límites para evitar recomendaciones financieras personalizadas
JubílaME ha incorporado reglas de control destinadas a detectar solicitudes que excedan el ámbito informativo antes de realizar búsquedas o consultas al modelo de inteligencia artificial.
El objetivo es evitar que el sistema formule recomendaciones financieras personalizadas no autorizadas. Cuando una pregunta requiere valorar las circunstancias particulares de una persona o determinar qué solución se adapta mejor a sus necesidades, el asistente orienta al usuario hacia el planificador correspondiente o un experto humano.
Este planteamiento delimita el papel de la tecnología dentro del proceso de atención y establece una vía de continuidad hacia el asesoramiento profesional.
Integración en plataformas personalizadas para cada entidad
El asistente se incorporará al modelo de plataformas personalizadas de JubílaME, utilizado por corredurías, aseguradoras, entidades financieras y empresas. La integración permitirá que cada organización ofrezca el servicio dentro de su propio entorno de marca y facilite el acceso a información sobre protección, jubilación, ahorro y fiscalidad.
La arquitectura contempla entornos separados para cada cliente corporativo, mecanismos de verificación de identidad y aislamiento de datos en el servidor. Según la compañía, estas medidas buscan preservar la independencia de los distintos entornos y evitar que se mezcle la información de las organizaciones.
En el apartado tecnológico, el sistema combina búsquedas semánticas y por palabras clave, teniendo en cuenta el contexto de la conversación. Además, no requiere entrenar un modelo de lenguaje propio y puede reducir a cero los recursos de ejecución cuando no existe tráfico.
Educación financiera para planificar el futuro
Julio Fernández, CEO de JubílaME, señala que el lanzamiento amplía los servicios disponibles para usuarios, corredores, otros profesionales de la mediación, aseguradoras y entidades financieras.
La propuesta combina educación financiera, acceso a información documentada y acompañamiento profesional para facilitar que más personas puedan comprender las decisiones económicas relacionadas con su futuro.
Con este desarrollo, JubílaME incorpora la inteligencia artificial a sus plataformas como herramienta de apoyo informativo para la mediación, con especial atención a la transparencia de las respuestas y a la identificación de aquellas consultas que necesitan asesoramiento especializado.