El Informe Mundial de la Riqueza, publicado por Capgemini, revela que tras siete años de crecimiento continuado el patrimonio de las grandes fortunas disminuyó un 3% en 2018 a nivel mundial. Esta reducción equivale a la pérdida de 2 billones de USD en todo el mundo.
Pese a ello, las firmas de gestión de patrimonios mantuvieron estables los niveles de satisfacción y confianza de sus clientes, aunque la mejora de las relaciones personales sigue siendo clave para estas entidades.
Principales conclusiones del informe:
Asia-Pacífico registra la mayor disminución de riqueza, que, en cambio, crece en Oriente Medio
El número de millonarios en todo el mundo (HNWI) y su riqueza han disminuido, respectivamente, un 0,3% y un 3%, siendo Asia-Pacífico la que registra las mayores reducciones. Asia-Pacífico representa 1 billón de USD de la caída global, tras reducir su población de millonarios un 2% y la riqueza que concentran, un 5%. Únicamente China ha sido responsable de más de la mitad (53%) de la pérdida de riqueza de Asia-Pacífico y más del 25% en todo el mundo.
El patrimonio de las grandes fortunas también retrocede en casi todas las demás regiones. En Latinoamérica cayó un 4%; en Europa, un 3% y en América del Norte, un 1%. Sin embargo, en Oriente Medio se invirtió la tendencia: la riqueza de las grandes fortunas creció un 4% y su población HNWI, un 6%, impulsadas por el sólido crecimiento del PIB y la evolución de los mercados financieros.
En España, el número de millonarios se mantuvo prácticamente invariable, en unos 224.000. Cerró 2018 con 224.300, lo que representa un incremento por debajo del 0,1% con respecto a la cifra de 224.200 de 2017. España se mantiene en el decimocuarto puesto en la clasificación mundial de países en cuanto a población millonaria —por detrás de India y Corea y por delante de Rusia y Arabia Saudí — y en séptimo lugar en Europa.
Los ultramillonarios registran la mayor pérdida económica
En 2018, la población de ultrarricos (fortunas superiores a 30 millones de USD) se redujo en un 4% y su riqueza descendió alrededor del 6%. Estas pérdidas representan el 75% de la disminución total de la riqueza a escala mundial. El segmento de millonarios de nivel medio (fortunas de entre 5 y 30 millones de USD) representa el 20% de la pérdida total global —redujo su patrimonio un 2,6%—.
El segmento inferior de millonarios (entre 1 y 5 millones de USD) es el que se vio menos afectado, ya que su riqueza menguó menos del 0,5%. Esto significa que la mayoría de la reducción tanto del número de millonarios como de la riqueza que concentran se dio en los segmentos más altos.
El efectivo sustituye a la renta variable como inversión
La composición de las carteras de inversión ha cambiado de manera significativa: el efectivo ha sustituido a la renta variable como clase de activo más utilizado como inversión en el primer trimestre de 2019 y representa el 28% del patrimonio financiero de las grandes fortunas, mientras que las acciones han pasado a una segunda posición, con cerca del 26% (5 puntos porcentuales menos que el año anterior). La volatilidad en los mercados bursátiles dio lugar a un ligero incremento de las inversiones alternativas, que llegaron al 13%, 4 puntos porcentuales más que doce meses antes.
Los niveles de confianza permanecen estables, aunque las gestoras de patrimonios deben mejorar la experiencia del cliente
Pese a la disminución de la riqueza, el nivel de satisfacción y confianza en las firmas de gestión de patrimonios se incrementó en 3 puntos porcentuales, hasta el 81,8%. Sin embargo, el informe pone de manifiesto una oportunidad clara para estas firmas ante las expectativas crecientes de las grandes fortunas: en 2018, la razón principal por la que los ricos cambiaron de gestora fue una experiencia de servicio insatisfactoria.
Se espera que las BigTechs sean uno de los mayores factores de disrupción del sector debido a sus capacidades digitales, pues menos del 50% de millonarios afirma que se encuentra satisfecho con las actuales plataformas móviles y online y el 85% demanda una mayor interacción digital a la hora de acceder a información sobre sus inversiones. Al mismo tiempo, solo el 62% de las grandes fortunas señala que se sienten cómodas con las comisiones de su principal gestora de patrimonios, y muchas demandan soluciones más personalizadas centradas en una mayor creación de valor.
Inversión en tecnología
Según el informe de Capgemini, la inversión en tecnologías de próxima generación será clave para mejorar la experiencia del cliente. A pesar del consenso existente entre directivos de empresa y gestoras de patrimonios, solo el 5% de las firmas consultadas han implantado estrategias de IA de forma transversal en las principales áreas de su organización. Para lograr un crecimiento sostenido dentro de este entorno disruptivo, las empresas deben aplicar tres estrategias clave: salvar la brecha de valor entre gestoras de patrimonios y clientes, redefinir la estrategia tecnológica y aprovechar un ecosistema integrado.
“Aunque la volatilidad del entorno económico de 2018 ha provocado la disminución de la riqueza de las grandes fortunas a escala mundial, las gestoras de patrimonios han tenido un éxito extraordinario a la hora de mantener unos fuertes niveles de confianza por parte de sus clientes”, comenta Anirban Bose, CEO de Servicios Financieros de Capgemini y miembro del Comité Ejecutivo del Grupo.
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Muy buen artículo, con bastantes cifras interesantes sobre la distribución de la riqueza en el mundo, normalmente se ve la fortuna de una persona como fruto del trabajo y aportes a la sociedad a través de empresas y en las inversiones de capital, todo eso es correcto, sin embargo, también hay que saber que la riqueza tiene que ver con los estados internos, energéticos y el cambio de creencias de una persona, por esa razón, toda personas que se proponga seriamente volverse millonaria, podrá lograrlo, aunque inicie de cero.