ING Nationale-Nederlanden (ING NN), compañía aseguradora del Grupo ING en España, y MM Globalis, compañía especializada en colectivos y flotas del Grupo Mutua Madrileña, han firmado un acuerdo de distribución de seguros de autos en España en virtud del cual ING NN distribuirá los seguros de MM Globalis a través de su red de más de 60 oficinas y de sus más de 1.000 agentes en toda España. Sigue leyendo
Direct Seguros ha firmado un acuerdo con Alares para diseñar un paquete de ventajas para sus clientes, el Servicio de Gestiones de Tráfico e ITV, a través del cual, el titular de la póliza de auto de la compañía podrá solicitar que se ocupen de realizar en su nombre cualquier trámite relacionado con su vehículo o con él mismo como conductor. Para ello, Direct Seguros ha contado con el asesoramiento de Loyalty de Aon. Sigue leyendo
Aunque la mayoría de los directivos del sector señalan que la tendencia de bajada de precios en el ramo de Autos ya está tocando a su fin, Mutua Madrileña ha decidido bajar o congelar las primas a las dos terceras partes de sus asegurados de Auto.
Esta decisión la anunció Ignacio Garralda, presidente del grupo Mutua Madrileña, el viernes pasado durante su intervención en la Junta General de Mutualistas de la compañía.
En concreto, 1,3 millones de sus dos millones de asegurados se beneficiarán de estas medidas, que incluyen la rebaja de la prima una media del 5,3% a más del 40% de los mutualistas, la congelación de la tarifa al 25%. Sólo verá incrementada su prima anual el 26% de la cartera, y por una cifra menos que el IPC, indicó Garralda.
Además, el grupo asegurador permitirá a sus asegurados fraccionar en tres pagos las primas del seguro de Autos.
Con estas medidas, la compañía pretende aumentar la fidelidad de sus clientes, aunque Garralda recalcó que esta es una de las más altas del sector, gracias a su política de los tres partes sin penalización. De acuerdo con los datos ofrecidos por el presidente de Mutua Madrileña, la tasa de abandono de la compañía es del 7% “tres veces menos que la media del sector”.
Crecimiento orgánico y con compras
Ignacio Garralda destacó que la aseguradora buscará seguir creciendo por encima del mercado, tanto en número de pólizas contratadas como en volumen de primas, con el objetivo de ganar cuota de mercado en todos los ramos en los que opera.
En relación a su posible expansión internacional, Garralda afirmó que “estamos analizando ya tres países en los que centrar nuestra potencial salida al exterior: Colombia, México y Perú”. Garralda espera materializar esta inversión en 2014, “siempre que el rango de inversión sea prudente y razonable”.
Petición al Gobierno
Por otra parte, Ignacio Garralda destacó en su discurso junta que, a pesar de que la economía española continúa sufriendo los efectos de la crisis financiera y económica, hay algunos síntomas que apuntan a que la situación puede comenzar a mejorar en el futuro, aunque no será de forma inmediata. En opinión de Garralda, los últimos datos del paro ya evidencian, por ejemplo, una desaceleración de la destrucción de empleo, y el descenso de la prima de riesgo y el incremento de las exportaciones también reflejan una mayor confianza en las posibilidades del país.
Garralda, no obstante, pidió al Gobierno que, una vez acometidas las reformas financiera y laboral, emprenda ya la reforma de las Administraciones Públicas, que consideró ineludible no solo para reducir el gasto público, sino también para hacer más ágiles y eficientes las estructuras del Estado. “La responsabilidad y el liderazgo de quienes tienen encomendadas las tareas de gobierno son críticas para que España salga adelante”.
Segurcaixa Adeslas cerró el primer trimestre del año con un beneficio neto consolidado de 31,6 millones de euros, un 85,9% más que en el mismo periodo de 2012. La compañía del Grupo Mutua Madrileña explica este buen comportamiento de sus cuentas a la buena evolución de todos sus ramos de negocio y al descenso de la siniestralidad.
La compañía registró un volumen de negocio de 651,3 millones de euros, un 7,7% más en los tres primeros meses del año, periodo en el que su cartera de clientes superó los 4,7 millones de asegurados, con un crecimiento del 1,6% con respecto al mismo periodo de 2012.
Evolución del negocio
Este crecimiento permite a Segurcaixa Adeslas consolidarse como primera compañía del ramo de Salud del mercado español. En este sentido, el negocio de Salud alcanzó un volumen de primas de 471,3 millones de euros, un 2,9% más que en el mismo periodo del año precedente. Segurcaixa Adeslas ya cuenta con más de 3,1 millones de asegurados en el ramo, un 2,2% más.
Por su parte, el ramo de Multirriesgo obtuvo unas primas de 74,9 millones de euros, un 11,9% más, impulsado por los seguros de Hogar y Comercio, que crecen un 8,6% y un 16,3%, respectivamente. Autos desciende un 1,7%, hasta 35,7 millones de euros. La compañía recuerda que su oferta de pólizas incluye seguros para turismos, motocicletas y furgonetas.
Por último, los seguros de accidentes, decesos y otros, alcanzaron un volumen de primas de 70,4 millones, un 57,8%.
¿Estamos ante un cambio en la tendencia de los precios de los seguros de Autos? Después de años de continuadas caídas en los precios de las primas medias de estos seguros obligatorios, el Índice de Precios del Seguro (IPS) que publica mensualmente Direct Seguros muestra un alza del precio medio de las cuatro modalidades de seguros de coches del 1,5% al cierre de marzo sobre el registrado en febrero.
Según explica la compañía en un comunicado, excepto en Todo Riesgo sin Franquicia, que tiende a la estabilización, las otras tres categorías aumentan un 2%.
Gema Reig, directora de Marketing, Internet y Acuerdos de la compañía, explica que “estas subidas medias no son un reflejo de todas las políticas comerciales de las aseguradoras analizadas ya que en Terceros Básicos, la modalidad con mayor variación interna, hay fluctuaciones entre +38% y -9% según compañías analizadas. Así que habrá que esperar a próximos meses para ver la evolución del precio durante este año 2013”.
Por categorías, en Terceros, Básico y Ampliado, y Todo Riesgo con Franquicia el IPS se sitúa en 102 puntos frente al índice 100 de referencia a enero de 2013. Los datos reflejan que el precio medio en la categoría de Terceros Básico se sitúa en 379 euros frente a los 371 euros de enero de este año. En Terceros Ampliado el precio medio asciende a 433 euros frente a los 425 euros de febrero.
Por su parte, en Todo Riesgo con Franquicia, un seguro contratado en marzo es 10 euros más caro que uno similar contratado en enero. Para finalizar, en Todo Riesgo sin Franquicia en marzo de 2013 el IPS se sitúa en 100 frente al índice 100 de referencia a enero de 2013.
Análisis por Comunidades Autónomas
En Terceros Básico y Todo Riesgo con Franquicia, todas las Comunidades Autónomas analizadas por Direct Seguros aumentan el IPS de marzo en 2 puntos frente al mes anterior. Sin embargo, Cataluña, área que cuenta con precios medios menores, aumenta únicamente 1 punto.
En Terceros Ampliado, Cataluña vuelve a ser la que menos desciende bajando únicamente un punto, colocando su IPS en 95 frente al índice 94 a enero de este año. Por el contrario, el País Vasco asciende 3 puntos en marzo frente al mes anterior, subiendo de un precio medio de 448 euros a 457 euros.
Por último, en Todo Riesgo sin Franquicia mientras que Andalucía, País Vasco y Madrid, aumentan su IPS en 1 punto frente al mes de febrero de 2013, Valencia y Cataluña caen un 1 punto, por lo que el precio medio queda en 1012 y 1048 euros respectivamente.
Rastreator.com acaba de incorporarun comparador de servicios de telefonía e Internet. Gracias a la nueva herramienta, el usuario podrá comparar y contratar los productos de los principales operadores del país, explica la compañía que dirige Elena Betés en un comunicado.
El servicio funciona de manera similar a los ya ofertados por el comparador. Tras seleccionar precio, velocidad y permanencia, el usuario podrá acceder a las ofertas que más se adapten a sus necesidades. Además, el nuevo servicio permite contratar el pack deseado: sólo Internet, Internet y móvil, Internet y teléfono fijo o Internet con teléfono fijo y TV.
Betés señala que “con este lanzamiento expandimos nuestra actividad hacia un sector muy dinámico, caracterizado por una oferta amplia y competitiva y que presenta, además, una gran rotación de clientes entre los diferentes operadores. De hecho, España es uno de los países europeos donde más compañías telefónicas existen y, por ello, un servicio como este será de gran utilidad para nuestros usuarios”.
Mapfre ha abierto dos nuevos Centros del Automóvil en Albacete y Alicante, que tendrán capacidad para atender a cerca de 1.000 vehículos al año y albergar hasta 20 vehículos al día cada uno. Además, en sus instalaciones disponen de una oficina de atención al público y ofrecen servicio de peritación de automóviles. Estos centros se suman a los que ya tenía la compañía en Castellón, Madrid (Alcalá de Henares y Alcorcón), Málaga, Palma de Mallorca y Pamplona, explica el grupo asegurador en un comunicado.
El principal objetivo de Mapfre con estas aperturas es garantizar la comodidad de los asegurados, por ello pueden llevar su vehículo a estas instalaciones para que sea la propia entidad la que gestione la reparación del mismo con la red de talleres distinguidos de Mapfre. En este caso, la reparación de chapa y pintura estará garantizada de por vida por la compañía que preside Antonio Huertas.
Mapfre prevé que en los próximos meses se pongan en marcha los centros del Servicio del Automóvil de Murcia y Valencia previstos para 2013.
Línea Directa Aseguradora ha mejorado “En Ruta”, su aplicación para smartphones dirigida a conductores, centrada en facilitar la tramitación de un siniestro. Entre las principales novedades de la nueva actualización del aplicativo se encuentra la geolocalización del servicio de Asistencia en Carretera, que permite al usuario seguir desde cualquier lugar y a cualquier hora, la situación y el trayecto que sigue la grúa hasta el lugar de la incidencia, lo que mejora el servicio en uno de los momentos críticos para los conductores: el accidente, explica la compañía en un comunicado.
Además, los clientes con smartphone que no tengan descargada la aplicación, también podrán acceder al servicio a través de un enlace incluido en un SMS enviado por la compañía, en el que informa del tiempo estimado de llegada de la grúa. Este nuevo servicio es de suma utilidad, ya que el cliente dispone de la información en tiempo real sobre el momento en que será atendido, ya sea por avería o por accidente.
Otra de las novedades de la aplicación es una pantalla de contacto con Twitter y Facebook que permitirá al usuario seguir a Línea Directa en las redes sociales y enviar al Servicio Técnico sus dudas y consultas sobre la aplicación, que ya cuenta con casi 30.000 usuarios únicos en Android y 24.000 en el sistema iOS.
Francisco Valencia, director de Gobierno Corporativo de Línea Directa, insiste en que “nuestro principal objetivo a la hora de crear “En Ruta” es aportar valor y seguridad a todos los conductores en el momento de la verdad: el accidente. Para ello hemos creado un aplicativo versátil, funcional y práctico, que ya cuenta con más de 50.000 usuarios en nuestro país y que constituye un fiel ejemplo de cómo se puede incrementar la calidad del servicio apostando por la innovación y sin ningún tipo de coste”.
Audatex ha lanzado al mercado una herramienta que permite la estandarización completa de una reparación de un vehículo, evitando de esta manera la influencia de la subjetividad en las reparaciones de carrocería. Se trata de IRE, un sistema inteligente de estimación de daños para las partes exteriores del vehículo.
Según explica la consultora, este programa se basa en estándares de reparación 100% demostrables y objetivos, y es capaz de asignar de forma automática los tiempos y materiales necesarios para cada una de las fases de reparación del vehículo. “De este modo se mejora la gestión, reduciéndose los tiempos de negociación provocados por la diferencia de pareceres entre el perito y el taller”, señala.
Además de conseguir valoraciones más fiables, su interfaz hace posible, a través de un software muy intuitivo, dibujar el daño sufrido por el automóvil, calculando el tiempo y coste de reparación.
Esta funcionalidad permite agilizar todo el proceso y asegura una estimación correcta en las reparaciones más complicadas, señala Audatex, que añade que gracias a los baremos objetivos que incluye el IRE, los peritos se ahorran una media de siete minutos en cada peritación y pueden tomar decisiones más rápidas que también ahorran tiempo al taller en su negociación con la aseguradora. “Así, los talleres ganan en fiabilidad y pueden optar a conseguir más encargos de la compañía de seguros”.
Este estimador inteligente es el resultado del trabajo de innovación realizado por el Solera Technology Center (STC) -el centro creado por el Grupo Solera, matriz de Audatex- en colaboración con 25 centros de investigación de aseguradoras. Patentado por Audatex, el IRE también nace del esfuerzo innovador que realiza la compañía cada año, con más de 72 millones de euros destinados a I+D+i.
Según el director general de Audatex España, Javier Velasco, “con IRE la figura del taller y el perito encuentran un punto de equilibrio. Este sistema supone la estandarización completa de una reparación, sin criterios subjetivos por ninguna de las dos partes que puedan condicionar la valoración final, lo que revierte, sin duda, en una mejor gestión, mayores ahorros y mayor eficiencia”.
Verti, la compañía de directo de Mapfre, ha lanzado la póliza Cuentakms, un seguro de autos que ajusta su precio al uso anual que el asegurado hace del vehículo. La compañía explica que el precio de la prima se calcula teniendo en cuenta los kilómetros recorridos al año. “Se trata de una modalidad de seguro a terceros con tres opciones de kilometraje anual: 1.000, 2.000 y 3.000 km., y coberturas básicas de Responsabilidad Civil, Defensa Jurídica y servicio de reparación en talleres Verti”.
La póliza Cuentakms permite ajustar los gastos en aquellos hogares que cuentan con varios vehículos, algunos de los cuales se utilizan esporádicamente a lo largo del año, explica.
Este seguro contempla también la posibilidad de adquirir suplementos de kilometraje en paquetes de 500, 1.000 y 1.500 kilómetros, y ofrece prestaciones opcionales de asistencia básica en viaje, seguro de conductor con cobertura de hasta 30.000 euros, y el descuento propio que ofrece la compañía por conductor único del vehículo.
La contratación de este seguro, que puede realizarse a través de internet o por teléfono, y es necesario verificar el del vehículo kilometraje en el momento de su contratación. Para ello, el asegurador podrá enviar dicha verificación con una fotografía desde su smartphone a través de la app de Verti.
V.M.Z.-Seguros TV
Mutua Madrileña está decidida a dar el salto al mercado asegurador internacional, y buscará oportunidades de compra o inversiones en los mercados de Colombia, Perú y México, según explicó su presidente, Ignacio Garralda, durante la presentación de las cuentas de 2012 de la compañía.
Garralda destacó que el mejor destino es Colombia “por su tamaño y sus perspectivas de crecimiento”, y adelantó que en todo caso entrarán en el mercado elegido “de la mano de un socio local”. Para ello, la compañía está reforzando su equipo de operaciones corporativas, y está en pleno proceso de selección de un banco de inversión y un despacho de abogados especializados para que asesoren en la operación.
El deseo de Mutua Madrileña por explorar el mercado asegurador del otro lado del Atlántico no es nuevo, pero la crisis económica ha ralentizado sus planes de expansión internacional. Unos planes que parecen tomar un nuevo impulso ahora, ya que Garralda espera tener propuestas concretas de inversión en el segundo semestre del ejercicio.
La compañía también podría buscar oportunidades en España. En este sentido, Garralda señaló que no descartan realizar inversiones en comparadores o en compañías, pero dependerá de las oportunidades que brinde el mercado. En este sentido, el presidente de Mutua Madrileña señaló que la compañía estudiará la posibilidad de hacerse con CESCE cuando el Gobierno tenga preparado el plan de privatización de la compañía, y adelantó que Cahispa Seguros Generales, en proceso de venta tras ser intervenida la compañía por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP) no encaja en su modelo de negocio.
El presidente de Mutua Madrileña recordó que la compañía sólo opera en el mercado español, y que a pesar del impacto de la crisis económica, ha logrado batir al conjunto del sector, también en el ramo de Autos.
Mutua Madrileña cerró el pasado ejercicio con un beneficio neto de 189,3 millones de euros, un 5,7% más que un año antes, y registró un volumen de negocio de 3.645 millones de euros, un 4,8% más, gracias al crecimiento aportado por SegurCaixa Adeslas. Sólo Mutua Madrileña facturó 1.214,2 millones de euros, un 0,1% más que en 2011.
Malos tiempos para Autos
Ignacio Garralda espera cerrar el presente ejercicio ejercicio con un volumen de negocio y beneficios similar al obtenido en 2012. Pero confiesa que “va a ser complicado”. Sobre todo, por las malas previsiones de evolución del seguro de Automóviles. Al cierre de los dos primeros meses del año, el ramo ha registrado una caída del 6,9%, adelantó.
Un descenso del volumen de primas que se suma a los registrados en los últimos cinco años y que acumulan un descenso de más del 15%. “Algo que terminará por acarrear consecuencias al sector”, señaló el presidente de Mutua Madrileña.
Otro de los objetivos de la compañía para 2013 es ganar cuota de mercado aunque ello suponga sacrificar parte de la rentabilidad.
En 2012, la aseguradora se colocó tercero en el ranking de grupos aseguradores por volumen de primas que elabora ICEA, y ya es la segunda compañía en No Vida, la tercera en el ramo de Autos y la primera en Salud, gracias a la compra del 50% de SegurCaixa Adeslas, que ya aporta el 31% del beneficio neto del grupo.
Audatex, compañía especializada en servicios de valoración de siniestros, participará en la Semana del Seguro con un debate sobre la eficiencia en la posventa y la importancia del uso de la innovación para optimizar la rentabilidad del sector.
Este debate, que estará moderado por el director general de InPart España, Rafael Lorza, tendrá lugar el próximo miércoles 13 de marzo en sesión de tarde. En él, se abordarán las nuevas prácticas y soluciones que permiten agilizar la gestión de pedidos de recambios y garantizar la trazabilidad en todo el proceso.
También la compañía, que trabaja para 900 aseguradoras y más de 33.000 grupos de talleres en todo el mundo, analizará la necesidad de establecer un modelo de eficacia compartida, que permita a aseguradoras, distribuidores y talleres optimizar sus procesos.
Rafael Lorza se ha incorporado recientemente a Audatex como nuevo director general de Inpart, compañía experta en la gestión de la información del recambio. Desde su nuevo puesto se encargará de posicionar y gestionar este área de negocio a través del desarrollo de soluciones dirigidas a optimizar la rentabilidad de los profesionales y compañías del sector posventa.
V.M.Z.-Seguros TV
A pesar de que la crisis económica ha impactado de lleno en el ramo de Autos, Línea Directa parece poner al mal tiempo buena cara. La compañía de seguro directo de Bankinter cerró el pasado ejercicio superando la barrera de los dos millones de clientes y obtuvo un beneficio neto de 86,6 millones de euros, un 15,7% más, la cifra más elevada de sus casi 18 años de historia, según señaló Francisco Valencia, director de Gobierno Corporativo de la compañía durante la presentación de las cuentas.
Las claves de este resultado han sido el crecimiento de la cartera, que suma 105.000 pólizas netas, una cuidada suscripción del riesgo, que ha permitido a la compañía rebajar aún más su ratio de siniestralidad, y la reducción de sus gastos.
El ramo de Autos, el principal negocio de la aseguradora que en 2013 cumple la mayoría de edad, registró un volumen de primas de 613,8 millones de euros, un 5,5% menos, como consecuencia de la caída de las ventas de vehículos nuevos, el cambio en el mix de productos hacia pólizas más baratas –Valencia señaló que en el conjunto del sector ya sólo un 30% de la cartera corresponde a seguros Todo Riesgo-, al descenso de la prima media de aproximadamente un 5,9% y a una mejor selección de los riesgos.
Fuerte competencia en el ramo de Autos
Para Valencia, más que una guerra de precios, el ramo de Autos está inmersa en una “guerra de medios”, ya que las compañías tratan de arañar clientes a la competencia publicitando sus productos por la dificultad de crear nuevo negocio. En este sentido, el director de Gobierno Corporativo de Línea Directa señala que el descenso de la siniestralidad “da aire a algunas compañías para seguir bajando los precios, lo que aviva la competencia”. Esta tendencia no cambiará a corto plazo, advierte Valencia, quién señala que la prima media seguirá bajando mientras no se solucione la crisis económica o entren en vigor cambios normativos como el nuevo baremo de daños o Solvencia II, “que podrían obligar a algunas compañías a variar sus estrategias”, añade.
Por su parte, el ramo de Hogar, en el que la compañía está presente desde hace cuatro años y que se ha convertido en el motor de crecimiento de Línea Directa, creció un 35% hasta alcanzar los 36,8 millones de euros en primas.
El descenso de la siniestralidad y una mejor gestión de los gastos ha permitido a Línea Directa mejorar su ratio combinado hasta el 88,5%.
Admiral Group, una de las principales compañías de seguros de coche de venta directa en el Reino Unido, ha lanzado en España Qualitas Auto, una nueva marca de seguros de automóvil ya operativa en el mercado a través de sus canales de directo (teléfono e internet). La nueva marca comienza su actividad con el objetivo de diferenciarse del resto de entidades del sector ofreciendo un producto de calidad basado en el cumplimiento de tres compromisos: servicio de grúa en menos de 45 minutos, peritación en 24 horas y reparación en 72 horas, explica la compañía.
De este modo, Qualitas Auto consigue introducir en el mercado español uno de los Sigue leyendo
Seguros Lagun Aro y el Real Automóvil Club Vasco-Navarro (RACVN) han firmado un acuerdo de colaboración de carácter permanente, en virtud del cual, la correduría del RACVN distribuirá los productos de la aseguradora y especialmente un producto de automóviles diseñado de forma específica para dar respuesta a las necesidades de los socios del Club.
Según explica la compañía aseguradora en un comunicado, este acuerdo se enmarca dentro del Plan de desarrollo del Canal de Mediación de Seguros Lagun Aro, que pretende contribuir a la consecución de una posición de liderazgo en las Comunidades Autónomas del País Vasco y Navarra.